交行5亿元贷款纠纷警示:保证金亦非万无一失365bet官网下载

作者:www.mhcyedu.com 时间:2018-7-12 12:42:07

5月9日,银保监会针对长安保险股东长安保证担保有限公司(长安担保)下发问询函,称近期有公众反映该公司于2012年4月长安保险增资扩股中,认购新增股份亿股的资金来源并非自有资金,并与长安保险股东泰山金建担保有限公司(泰山金建)存在关联关系。

本报记者李玉敏北京报道5亿贷款的纠纷,也许会因为山东省高院的判决而尘埃落定,但企业做如此融资安排的背后,竟是企业高达十几亿的民间借贷亏空无法弥补。

5亿保证金到账,5亿贷款当日发放。

这是每一家银行多年来梦寐以求的业务:无一丝风险地“躺收”贷款利息收入。

更何况,保证金比抵押物更省心省力,不存在抵押物处置的种种问题。

这当然也是信贷员多年来梦寐以求的业务:既维护客户发放贷款,又收入一笔保证金;业务日趋白热化竞争时,这样一笔合法合规的无风险贷款足以傲视地方银行同业“群雄”。然而,正是这笔不可能出任何风险的贷款,出了风险,最终闹上法庭。2017年11月,东岳化工公司、东岳高分子公司分两起案件(标的分别为3亿元、2亿元),以青岛交行等为被告,向山东省高院提起民事诉讼,请求法院确认《三方合作协议》无效,并要求青岛交行返还5亿元“回购准备金”。今年6月14日,山东省高院一审判决,交行在与东岳两公司的纠纷中胜诉,不用归还5亿元资金。

不过,这起民事纠纷背后,还有交行四名员工因“违法发放贷款”、“违规出具金融票证”罪被淄博市桓台县法院分别判处2-6年有期徒刑和罚金。

对这一判决结果,四名当事人不服上诉。

2018年5月,淄博市中院认为四人的有罪判决因为“部分事实不清、审判程序不当”被发回重审。

刑事案件的最终结果还有待法院判决,但银行两项较为常规的业务风险却值得行业重新审视。

据了解,该笔贷款各项手续齐备,亦符合银行各个风控环节。

如果人没有失职,业务流程没有问题。

那么,究竟是这样的贷款模式错了,还是银行多年来的风控理念出了问题?。

365bet官网下载他还称,Uber目前是全球最大的食品配送公司。

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